California: Crypto alternate Binance dan entitas terkait mengeluarkan sekitar $70 miliar melalui rekening di Silvergate Financial institution dan Signature Financial institution yang sekarang sudah tidak berfungsi dari 2019 hingga tahun ini, termasuk “sejumlah besar uang” mengalir masuk dan keluar dalam beberapa hari, menurut perincian baru yang terungkap dalam pengajuan Rabu.
Silvergate memfasilitasi lebih dari $50 miliar deposito untuk pihak terkait Binance, sementara Signature menangani lebih dari $19 miliar, menurut dokumen setebal 27 halaman, yang diajukan Rabu di Pengadilan Distrik AS di Washington. Beberapa dana mengalir ke entitas asing, menurut pengajuan, yang mengutip tinjauan catatan keuangan termasuk laporan financial institution, deposito, cek yang dibatalkan, dan switch kawat.
SEC minggu ini menggugat Binance, salah satu pendirinya Changpeng “CZ” Zhao dan Binance.US karena “pengabaian terang-terangan” undang-undang sekuritas AS, termasuk salah menangani dana pelanggan dan menyesatkan investor dan regulator, bagian dari tindakan keras crypto yang meluas menyusul gelombang ledakan tahun lalu termasuk runtuhnya pertukaran FTX Sam Bankman-Fried. Pada hari Selasa, agensi mengajukan permohonan tindakan darurat untuk perintah penahanan sementara untuk membekukan aset Binance.US dalam upaya melindungi dana pelanggan, termasuk melalui repatriasi investasi klien yang disimpan di luar negeri.
Sementara kasus SEC terhadap Binance mencakup tuduhan bahwa ia salah menangani dana klien, asal uang dan tujuan switch yang dijelaskan dalam dokumen hari Rabu tidak disebutkan.
Sementara kasus SEC terhadap Binance mencakup tuduhan bahwa ia salah menangani dana klien, sumber uang dan tujuan switch yang dijelaskan dalam dokumen hari Rabu tidak ditentukan. Pengajuan tersebut mendukung mosi untuk membekukan aset Binance.US, dan tidak termasuk biaya baru. Seorang juru bicara perusahaan mengatakan kepada New York Instances bahwa switch tersebut tidak melibatkan dana klien dan dilakukan dalam kegiatan bisnis regular.
‘Bendera merah’
Financial institution umumnya diharapkan untuk memantau aliran uang untuk transaksi yang tidak biasa termasuk switch besar, menurut John Popeo, mitra di Gallatin Group, yang memberi nasihat kepada financial institution dan perusahaan lain tentang masalah peraturan. Tidak jelas apakah Silvergate atau Signature Financial institution melakukannya dalam contoh yang dirinci dalam pengarsipan, atau apakah perlu.
“Jika sering ada pergerakan uang dalam jumlah besar – bisa jadi ekstrateritorial atau domestik – bagi saya itu adalah tanda bahaya,” kata Popeo.
Binance tidak menanggapi permintaan komentar. Perwakilan Binance.US menolak berkomentar kepada Bloomberg. Silvergate dan New York Group Bancorp, yang membeli Signature, tidak menanggapi permintaan komentar di luar jam kerja biasa.
Banyak Binance dan akun terkait berpartisipasi dalam jaringan SEN Silvergate dan platform Signet Signature. Sistem pembayaran elektronik memungkinkan pengguna untuk mentransfer dana secara mulus dan instan, 24 jam sehari, sebelum ditutup awal tahun ini ketika perusahaan induknya mengalami masalah. Signature ditutup oleh regulator pada bulan Maret setelah kehabisan simpanan. Silvergate mengumumkan akan secara sukarela ditutup pada bulan yang sama.
Arus besar
Seringkali, jumlah dalam rekening akan relatif kecil di awal dan akhir bulan, namun memiliki arus masuk dan arus keluar yang besar di antaranya.
“Kadang-kadang jumlah yang dikreditkan dan didebet selama satu bulan berjumlah pergerakan lebih dari satu miliar dolar,” kata pengajuan itu. “Misalnya, pada Juli 2021, satu akun Signature Financial institution Binance Holdings menunjukkan saldo awal $468 juta, setoran $1 miliar, penarikan $1,3 miliar, dan saldo akhir $179 juta.”
Rekening di kedua financial institution tersebut membayar dana kepada penjual kapal pesiar, dan untuk “layanan kepemilikan pesawat yang diasuransikan,” kata pengarsipan tersebut.
Zhao juga merupakan pemilik manfaat dari banyak perusahaan asing lainnya yang memiliki rekening di Signature Financial institution, kata pengarsipan tersebut, termasuk yang berdomisili di Kanada, UEA, Seychelles, Singapura, Lituania, dan Kazakhstan. Sebagian dari uang itu akhirnya masuk ke rekening pribadi Zhao, sesuai dengan pengajuan.
Beberapa mengalir ke Amazon Internet Providers, dan beberapa ke Stifel Financial institution, kata pengarsipan. Perwakilan untuk AWS dan Stifel tidak menanggapi permintaan komentar.
Puncak prestasi
Di Silvergate, pada tahun 2020 dan 2021, satu entitas Binance saja, yang disebut Key Imaginative and prescient, memiliki deposit dan penarikan lebih dari $13 miliar, pengarsipan menunjukkan, dengan hampir semua deposit ditransfer ke entitas lain bernama Benefit Peak, yang diidentifikasi dalam gugatan SEC sebagai dikendalikan oleh Zhao. Antara 2019 dan 2021, akun Benefit Peak menerima $22 miliar, termasuk sekitar $11 miliar dari Key Imaginative and prescient, $7,2 miliar dari pihak terkait Binance lainnya, dan $1,2 miliar dari BAM Buying and selling, salah satu entitas korporat Binance.US, per pengajuan.
Benefit Peak membayar sebagian besar uang itu – $21,6 miliar – kepada afiliasi asing Paxos, yang berhenti menerbitkan stablecoin BUSD bermerek Binance di bawah tekanan regulasi awal tahun ini. Entitas Binance menggabungkan dana di Benefit Peak, menurut pengajuan.
Seorang juru bicara Paxos mengatakan perusahaan mengikuti dengan cermat tuduhan terhadap Binance.
“Pada Februari 2023, Paxos mengumumkan keputusannya untuk mengakhiri hubungannya dengan Binance dan sejak itu berhasil mengakhiri semua hubungan bisnis” dengan perusahaan tersebut, kata juru bicara Paxos dalam sebuah pernyataan. “Keluhan terhadap Binance tidak menuduh Paxos melakukan kesalahan. Kami akan terus bekerja dengan semua upaya pemerintah untuk membawa pelaku kejahatan ke pengadilan.”
Silvergate mengarahkan agar akun terkait Binance ditutup pada bulan Desember, dan saldo akun mereka nol pada akhir Maret, kata pengarsipan.
