Dividen dapat menjadi sumber pendapatan bagi investor, mereka juga dapat menunjukkan perusahaan yang sedang berkembang yang sahamnya seringkali merupakan investasi yang strong.
Dan dividen telah menjadi strategi investasi yang populer selama beberapa dekade – tetapi mungkin sulit untuk melakukan penelitian, mengetahui perusahaan mana yang akan diinvestasikan, atau produk apa yang mungkin bermanfaat.
Dividen dapat menjadi sumber pendapatan bagi investor, mereka juga dapat menunjukkan perusahaan yang strong dan berkembang
– –
Sebelum membahas apa itu investasi dividen dan mengapa ini adalah strategi yang cerdas, Anda memerlukan platform tempat Anda dapat berinvestasi.
Mereka adalah beberapa platform bebas komisi yang memungkinkan Anda membangun portofolio investasi dividen dengan mudah.
Apa itu dividen?
Dividen adalah pembayaran kepada pemegang saham yang tercatat sebagai tanggal tertentu yang disahkan oleh dewan direksi perusahaan.
Dividen adalah metode mengembalikan sebagian keuntungan perusahaan kembali kepada pemegang saham. Dividen biasanya dibayarkan secara tunai dan umumnya dinyatakan sebagai jumlah per saham.
Misalnya, pembayaran dividen mungkin Dh1 per saham. Dividen dapat dibayarkan pada interval apa pun yang diputuskan oleh dewan perusahaan. Pembayaran triwulanan adalah hal biasa, terutama di antara perusahaan mapan.
Selain pembayaran tunai, dividen saham dapat dilakukan. Dalam skenario ini, pemegang saham akan menerima sejumlah saham yang ditentukan untuk setiap saham yang dimiliki.
Tampilan elektronik menunjukkan indeks Cling Seng di Hong Kong. Foto digunakan untuk tujuan ilustrasi.
Kredit Gambar: NYT
Dividen adalah komponen pengembalian yang signifikan
Dividen mungkin tampak tidak signifikan pada pandangan pertama, tetapi secara historis mereka telah menjadi bagian penting dari complete pengembalian indeks pasar saham utama.
Sebuah studi tentang dampak dividen pada S&P 500, indeks teratas AS yang umumnya mewakili pasar world, dari Desember 1960 hingga setahun yang lalu menunjukkan bahwa 82 persen dari complete pengembalian indeks disebabkan oleh dividen yang diinvestasikan kembali.
Dividen mungkin tampak tidak signifikan pada pandangan pertama, tetapi secara historis mereka telah menjadi bagian penting dari complete pengembalian
– –
Katakanlah seorang investor hipotetis telah menginvestasikan katakanlah setara mata uang Dh10.000 ke dalam indeks pada tanggal 1 Desember 1960.
Bagaimana jika Anda menginvestasikan Dh10.000 dalam saham dividen pada tahun 1960?
Jika semua dividen yang diterima diinvestasikan kembali dan dibiarkan bertambah dari waktu ke waktu, investasi hipotetis Dh10.000 akan tumbuh menjadi Dh2.459.158.
Tanpa reinvestasi dividen, Dh10.000 akan tumbuh menjadi hanya Dh431.397 selama jangka waktu kira-kira 50 tahun hanya berdasarkan apresiasi harga.
Melihat persentase kontribusi dividen terhadap pengembalian complete indeks per dekade memperkuat pentingnya dividen.
(Perhatikan bahwa Anda tidak dapat benar-benar berinvestasi dalam indeks, meskipun ada banyak ETF dan reksa dana yang mencoba meniru kinerja indeks.)
Gambar digunakan untuk tujuan ilustrasi saja
Kredit Gambar: Gambar stok
Tentu saja, pendulum telah berayun bolak-balik antara dividen dan apresiasi harga yang penting sebagai sumber pengembalian saham di tolok ukur utama selama periode waktu yang berbeda.
Misalnya, dekade 1980-an dan 1990-an terlihat tingkat apresiasi harga yang tinggi di sejumlah saham. Tabel dibalik selama tahun 1970-an dan 1940-an.
Tentu saja, pendulum telah berayun bolak-balik antara dividen dan apresiasi harga yang penting sebagai sumber pengembalian!
– –
Sepanjang waktu yang dicakup oleh penelitian ini, dividen menghasilkan lebih dari 40 persen dari complete pengembalian indeks.
Hasil Dividen versus Pertumbuhan Dividen
Investor dividen biasanya melihat ke saham dividen karena satu atau kedua dari dua alasan.
Hasil Dividen
Hasil dividen dihitung dengan membagi pembayaran dividen tahunan saham dengan harga saham saat ini.
Misalnya, saham yang membayar dividen tahunan sebesar Dh2 per saham dengan harga saham saat ini sebesar Dh50 akan memiliki hasil dividen sebesar 4 persen.
Jika harga naik menjadi Dh56 per saham, hasil dividen akan turun menjadi sekitar 3,6 persen. Pembayarannya tidak berubah, tetapi kenaikan harga saham akan menurunkan hasil dividen saat ini.
Pembayaran dividen tahunan yang umumnya digunakan adalah pembayaran triwulanan terakhir kali empat. Hasil dividen umumnya akan berubah setiap hari dengan pergerakan harga saham.
Hasil dividen yang tinggi dapat menjadi fungsi dari peningkatan pembayaran dan/atau penurunan harga saham.
Bagan di layar di lantai Bursa Efek New York menunjukkan kenaikan indeks S&P 500 sejak 2009. Foto digunakan untuk tujuan ilustrasi.
Kredit Gambar: AP
Dalam meraih saham dengan imbal hasil tinggi, penting bagi investor untuk melihat melampaui hasil dividen untuk memastikan mereka memahami mengapa imbal hasil tinggi dan jika pembayaran dividen berkelanjutan.
Salah satu sektor yang sahamnya sering memiliki imbal hasil tinggi adalah utilitas dan telekomunikasi. Mereka memiliki arus kas yang stabil dan seringkali hampir memonopoli wilayah mereka.
Salah satu sektor yang sahamnya sering memiliki imbal hasil tinggi adalah utilitas dan telekomunikasi.
– –
Sementara harga saham mungkin tidak banyak bergerak kecuali ada semacam kejadian irregular, pembayaran dividen seringkali cukup stabil. Ini tidak terjadi pada semua saham dengan hasil dividen yang tinggi.
Pertumbuhan Dividen
Pandangan lain tentang investasi dividen adalah mencari saham perusahaan dengan catatan strong untuk meningkatkan pembayaran dividen per saham setiap tahun.
Perusahaan yang melakukan ini umumnya dikelola dengan baik dan sehat secara finansial.
Kemampuan untuk mempertahankan dan meningkatkan pembayaran dividen setiap tahun merupakan tanda bahwa perusahaan sedang mengembangkan keuntungannya dan menghasilkan arus kas yang strong.
Kredit Gambar: Disediakan
Apakah Anda berinvestasi di perusahaan dengan hasil tinggi atau perusahaan dengan pembayaran yang meningkat, investasi dividen dapat menjadi cara yang strong untuk menghasilkan aliran pendapatan dari portofolio Anda.
Ini mungkin menjadi sumber pendapatan pasif saat Anda mendekati masa pensiun, misalnya.
Cara berinvestasi dalam saham dividen
Bagi investor yang tertarik dengan investasi dividen, ada beberapa opsi yang dapat dipertimbangkan.
Perhatikan bahwa tidak satu pun dari ini saling eksklusif, investor dapat mencampur dan mencocokkan semua ini ke dalam strategi investasi mereka secara keseluruhan.
Saham yang Membayar Dividen Individu
Investor dapat membeli saham yang membayar dividen individu. Apakah ini merupakan strategi yang baik atau tidak akan bergantung pada situasi masing-masing investor dan strategi investasi mereka.
Pertimbangan utama adalah apakah Anda akan dapat membangun portofolio terdiversifikasi dari masing-masing saham dengan cara ini atau tidak.
– –
Ada banyak investor yang ingin membangun aliran pendapatan dengan membangun portofolio nama pembayaran dividen individu.
Perhatian yang perlu diingat adalah bahwa saham yang membayar dividen pun rentan terhadap pergerakan di pasar saham, meski banyak yang kurang stabil dibandingkan pasar secara keseluruhan.
Tabungan tumbuh secara eksponensial ketika itu menjadi kebiasaan
Kredit Gambar: Pixabay
Reksa Dana dan ETF
Ada sejumlah reksa dana dan ETF yang berfokus pada saham dividen baik dari perspektif pertumbuhan dividen atau fokus hasil.
Inilah contoh reksa dana yang berfokus pada dividen!
Vanguard Excessive Dividend Yield Index Fund (ticker VHDYX) mencoba meniru kinerja FTSE Excessive Dividend Yield Index.
Perusahaan yang dipegang dalam dana tersebut biasanya menawarkan hasil dividen yang lebih tinggi dari rata-rata. Ada juga versi dana ETF. Hasil dana baru-baru ini adalah 3,3 persen versus hasil di bawah 2,0 persen untuk indeks S&P 500.
Vanguard Dividend Appreciation ETF (ticker VIG) mencakup perusahaan yang telah meningkatkan pembayaran dividennya setiap tahun selama minimal 10 tahun berturut-turut.
Dana ini difokuskan pada pertumbuhan dividen versus pertumbuhan hasil. Dana ini juga tersedia sebagai reksa dana juga. Ada beberapa dana dan ETF lain yang berfokus pada saham dividen dalam beberapa bentuk.
Ada sejumlah reksa dana dan ETF yang berfokus pada saham dividen baik dari perspektif pertumbuhan dividen atau fokus hasil.
– –
Berinvestasi dalam saham berpotensi memberikan perlindungan yang lebih baik terhadap inflasi daripada rekening deposito atau obligasi yang tidak terkait dengan indeks.
Kredit Gambar: Stok foto
Jadi, apa kunci takeaways?
Dividen adalah komponen penting dari pengembalian saham. Perusahaan yang dapat terus membagikan dividen setiap tahunnya dapat menjadi investasi yang sangat baik, terutama yang mampu meningkatkan tingkat pembayarannya secara konsisten.
Penting bagi investor untuk memahami keuangan yang mendasari saham apa pun yang mungkin mereka pertimbangkan, membantu memastikan bahwa perusahaan tersebut merupakan investasi yang strong bagi mereka.
Dividen adalah komponen penting dari pengembalian saham. Pastikan dividennya berkelanjutan.
– –
Pastikan dividennya berkelanjutan. Penting juga untuk disadari bahwa bahkan saham yang membayar dividen pun dapat terpukul saat pasar saham mengoreksi dirinya sendiri.
Reksa dana dan ETF yang fokus pada dividen bisa menjadi alternatif yang baik. Pastikan Anda memahami tujuan dana dan pengeluarannya. Pastikan tujuan ini konsisten dengan tujuan investasi Anda.
